理财规划和投资的区别和联系是什么?

2019-10-21 来源:人人贷财富2002

理财和投资在国内现在基本已经被等价起来了,实际上两者有着很大的差别。理财,顾名思义是打理钱财的意思,是需要同时关注收入和支出两方面。如果下一个定义,理财规划就是规划人们现有及未来的财务资源,使其能够满足人生的不同阶段的需求,并达到预定的目标,使人们能够在财务上实现独立自主。 简言之,理财就是怎么让现在的钱以及未来挣到的钱,通过合理的规划、安排及投资,来更好的实现自己在住房、子女教育、 退休养老、财产传承等方面目标的规划。


理财规划和投资的区别和联系是什么?


所以,投资是理财规划的一部分,是帮助实现理财目标的途径,两者是包含和被包含的关系。 举个最简单的例子,一个老人现在有100万,未来还能活11年,每年需要10万支出,如果不进行任何理财,显然这100万是不够花的,但是通过合理的投资规划,可以实现财富的保值增值,是以10万的理财支出缺口得以弥补。


一份具体的理财规划书,大致包括以下几部分:


一、声明与摘要


二、客户基本情况


三、宏观经济和基本假设


四、家庭财务报表编制与财务诊断


五、客户的理财目标与风险属性界定


六、保险规划


七、拟订可达成理财目标或解决问题的方案


八、投资规划


九、风险告知与定期重审


p2p相对于传统的投 资 理 财 更被现代人所接受。在这其中贷财行更是业界的佼佼者,收益大并且安全。


个人理财规划是能够帮助个人或家庭合理利用财务资源、通过理财的形式,将收支保持平衡,实现人生目标的综合过程。家庭理财规划是每个家庭都要了解的。你不理财,财不理你,做好理财规划,让生活更加美好,同时让我们的财富得到升值。