什么叫基金净值?

2020-06-21 来源:人人贷财富8980

现如今很多投资者最为关心的是收益问题,而基金净值也是大家衡量收益的一个标准,同时也是选择投资基金的重要标准。有很多朋友对于基金净值的概念比较模糊,下面人人贷财富小编就针对基金净值来为大家详细的介绍一下。


一、什么是基金净值


基金净值是指每个基金单位所代表的价值,其计算公式为:基金净值=(总资产-总负债)÷基金份额总数


其中,总资产是指基金拥有的所有资产,包括股票、债券、银行存款和其他有价证券等;总负债是指基金运作及融资时所形成的负债,包括应付给他人的各项费用、应付资金利息等;基金份额总数是指当时发行在外的基金单位的总量。基金资产的估值是计算基金净值的关键。由于基金所拥有的股票、债券等资产的市场价格是变动的,所以必须于每个交易日对基金净值重新计算。开放式基金在每个交易日都会公告单位净值,净值是其计价基础,申购和赎回价格都取决于当日的单位净值。


二、基金净值与股价


基金净值与股价都代表单位份额的价格,计算方法是一样的,即总资产=份额数×单位净值,但股价受供求关系影响,一只基金的吸引力与它的单位净值没有关系。


由于上市公司总股数是一定的,如果出现大量的买盘,则股价就会上涨;反之,出现大量卖盘时,股价就会下跌。影响投资者买入或卖出股票的因素有很多,如财务报表显示强劲或微弱的盈利。基金的单位净值不受投资者购买或赎回的直接影响。当有资金注入时,基金总份额增加;当投资者赎回时,基金公司付给投资者现金,不管是动用手头的现金还是卖出股票获得现金,都只会造成基金总份额的减少,并不影响基金的单位净值。基金单位净值的变动主要取决于投资组合的证券价格变动。


很多朋友在了解了基金净值概念之后会利用它的高低来选择基金,这是不正确,基金净值只是参考的一个标准,我们可以用来来作为选择基金的指标。另外投资者在选择基金的时候要多方面思考,尽可能的多学习基金知识和甄选技巧,选择适合自己的一只优质基金。