远离这四种理财师

2020-01-21 来源:人人贷财富9340

理财师是一个不错的行业,结识一名好的理财师你会从中学到很多的理财技巧和方法,甚至是一生受益。而结识一名道德低劣的理财师,会给你不正确的理财知识和方法,甚至是给予你理财生涯致命的打击。那么,什么样的理财师是不能结交的呢?


远离这四种理财师


A“无证”理财师


专业是理财师的第一要素,财富管理要求理财规划师要全面掌握各种金融工具及相关法律法规,为客户提供量身订制的、切实可行的理财方案,基础的证书是必不可少的。


银行、证券、保险等金融机构都会要求员工考取必要的从业资格证,要求较高的机构会要求部分员工考取注册会计师CPA、注册金融分析师CFA等含金量较高的资格证。


B职业道德低下的理财师


高尚的职业道德是优秀理财师必不可少的重要因素。财富虽然重要,但是做人的品格比财富更加重要,一个没有职业道德的理财师无异于丢弃尊严,将失去被他人信赖的资本。


C有“劣迹”历史的理财师


互联网金融由于网贷监管细则还没有下发,具体的监管尚未成型,跑路倒闭等现象不断,其中大部分这些公司的从业者有的重新选择新的行业,有的选择新的理财公司。而大部分公司不会接纳这样的员工。


也许你会觉得这样的做法残忍,其实不然。首先,一个平台的好坏,公司的员工应该是最清楚的,如果不清楚,那只能说明你不专业,不配做理财师;其次,在你不清楚的情况下卖产品给客户是非常不负责任的;最后,在清楚公司产品不好的前提下还忽悠客户购买,那与诈骗有什么区别呢?


D“销售型”理财师


有一种理财师,以自我业绩为导向,经常挂在嘴边的一句话是“某总,我这个月业绩还差一点,能不能帮帮忙?”诚然理财产品销售是理财师工作的一部分,但这类理财师无限放大自身的利益,忽视了客户的需求,相应也会引起客户的反感。


这类理财师大部分没有传统的金融从业经历,半路出家居多,原来可能做房产销售、医药销售等商品类销售为主,将早前的销售经验带到金融营销里来,一时可能将业绩做上去,但是大部分不能长久。


以上是大家需要远离的4种理财规划师。一名负责任的理财师都会给予客户专业以及最适合他们的理财建议,帮助他们更好的进行理财规划,从而更快的实现客户对于生活和财富的追求。人人贷财富建议各位投资小白选择正规安全的平台寻找专业的理财规划师,才是对自己的负责。