理财师的基本素质

2020-02-02 来源:人人贷财富810

理财师是一份很好的职业,有一段时间我也一直很向往这个职业,不仅能够学习到很多理财的技巧和知识,还能够利用这个知识帮助更多的需求者。奈何自己的能力有限,始终没能成为一名优秀的理财师,但人人贷财富小编我可是一直在朝着这个方向努力的。今天就来为大家介绍:作为一名理财师,必须同时具备以下三种基本素质和能力,才能成为一名合格的理财师。


理财师的基本素质


1丰富的金融、投资、经济和法律知识


理财师应该既是"全才",也是“专才”,理财师除了应该系统掌握经济、金融、投资、法律等知识,还需要在某些方面成为专才,如保险、证券等。这样才能更高效和尽责的完成客户的各种理财规划。


2良好的人品及职业操守


客户是理财师的"衣食父母",理财师应以客户的利益为服务中心,时时刻刻为客户着想,而不是以单一向客户推销产品为目的。此外,保守客户的个人秘密也是重要的一方面,理财规划过程中涉及到很多客户隐私,作为客户的私人理财顾问,应严守机密。


3相对的独立性


在银行、证券、保险公司工作的理财师,在为客户进行理财规划的同时,或多或少都有推销产品目的,这是客观存在的问题。但推销产品应以客户的利益为出发点,不应是"为推销而理财"。社会上会出现很多"独立的理财公司",这些理财公司的独立性较强,不依附于某些金融机构,他们是从客户的角度出发,帮助客户选择投资产品,实现客户的理财目标。


以上这3点是一名合格的理财师应该具备的基本素质。为客户诚挚的服务并且帮助客户实现他们的财务目标是一件幸福的事情,同时这也是双方建立信任的基础。帮助客户的同时也是在帮助自己,一起成长,一起进步,创造更多的无限可能!